El diputado del PAN, Homero Niño de Rivera Vela, presentó una iniciativa para fortalecer la regulación de las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (Sofom), luego de un presunto fraude atribuido a la empresa Préstamo Feliz en Monterrey, que habría afectado a miles de familias.
En conferencia de prensa, el legislador señaló que el caso implica un desfalco estimado en más de 3 mil millones de pesos, lo que, dijo, pone en evidencia vacíos en la supervisión de este tipo de entidades financieras. Indicó que, tras analizar diversos casos, detectó la existencia de múltiples esquemas similares que operan sin una regulación estricta.
Además de la iniciativa, el diputado informó que presentó un punto de acuerdo para exhortar a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores a informar sobre la situación de la empresa señalada. También anunció la presentación de una denuncia ante la Fiscalía General de la República por presuntos delitos de delincuencia organizada.
De acuerdo con lo expuesto, las Sofom involucradas en este tipo de casos operarían mediante la captación de recursos privados, práctica que, según explicó, no está permitida bajo su esquema legal. Posteriormente, esos recursos serían utilizados para otorgar préstamos, generando estructuras que, en algunos casos, derivan en fraudes.
El legislador señaló que este tipo de operaciones puede corresponder a esquemas piramidales o tipo Ponzi, donde los rendimientos se pagan con el dinero de nuevos participantes. Añadió que muchas de estas entidades no están sujetas a la supervisión directa de la autoridad financiera, al ser consideradas “no reguladas”.
La propuesta planteada busca equiparar ciertos controles de las Sofom con los aplicados a instituciones bancarias, incluyendo la obligación de reportar operaciones y someterse a mecanismos de supervisión, con el objetivo de prevenir fraudes y proteger a los usuarios del sistema financiero.
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