La Cámara de la Industria de Transformación de Nuevo León (CAINTRA) reforzó su estrategia para facilitar el acceso al financiamiento de las micro, pequeñas y medianas empresas, al considerar que contar con liquidez es uno de los principales retos que enfrentan para mantener sus operaciones, atender nuevos pedidos y crecer.
Durante una rueda de prensa, el presidente de CAINTRA, Jorge Santos Reyna, y el director general del organismo, Juan Pablo García, presentaron los avances de la estrategia financiera que desarrolla la Cámara y que busca atender dos necesidades centrales de las PyMEs: generar nuevas oportunidades de venta y mejorar su acceso a recursos para operar e invertir.
En materia comercial, el organismo prepara la próxima edición de Expo PyME, encuentro que reunirá a empresas, compradores y proveedores con la intención de generar nuevos negocios y fortalecer las cadenas de proveeduría. CAINTRA adelantó que durante este mes dará a conocer mayores detalles del evento, programado para septiembre.
La segunda vertiente está enfocada directamente en el financiamiento y actualmente se desarrolla a través de tres líneas de trabajo: factoraje, acceso a créditos en condiciones preferenciales y capacitación financiera.
De acuerdo con la Encuesta de Financiamiento a PyMEs de CAINTRA, 54.8 por ciento de las empresas consultadas solicitó algún crédito durante los últimos 12 meses, mientras que 56.6 por ciento de esos financiamientos fue destinado a capital de trabajo.
Ante este escenario, la Cámara identificó en el factoraje una alternativa para que las empresas puedan obtener liquidez en plazos cortos y hacer frente a gastos como la compra de insumos, nómina y compromisos operativos.
Como parte de esta estrategia, CAINTRA firmó un convenio con Nacional Financiera, en un esquema en el que participaron el secretario de Hacienda, Édgar Amador Zamora, y Carlos Torres Rosas, director general de Nacional Financiera y Bancomext.
El modelo contempla la participación de empresas tractoras que facilitan el acceso al factoraje a las PyMEs que forman parte de sus cadenas de suministro.
La primera etapa ya incorpora a dos grandes empresas vinculadas al Plan México, mediante el esquema Credicadenas, con condiciones de factoraje un punto porcentual por debajo de las tasas de mercado.
Actualmente, el beneficio alcanza a 293 PyMEs proveedoras, mientras que el objetivo es ampliar progresivamente el esquema para que más de 4 mil proveedores MiPyMEs puedan incorporarse.
CAINTRA también busca que nuevas empresas tractoras participen en este modelo, con la finalidad de que sus proveedores puedan obtener liquidez en mejores condiciones y, al mismo tiempo, fortalecer su información financiera e historial crediticio.
En cuanto al segundo eje, la Cámara estableció convenios con Banregio y Santander para ampliar las alternativas de financiamiento disponibles para sus empresas socias.
Los recursos pueden destinarse a capital de trabajo, inversión y desarrollo empresarial.
La respuesta inicial refleja una demanda importante: entre ambos convenios se han recibido 172 solicitudes de crédito por un monto cercano a los 500 millones de pesos.
Para CAINTRA, estas cifras muestran el interés de las PyMEs por acceder al financiamiento formal, aunque también evidencian la necesidad de acompañarlas durante el proceso de solicitud, desde la elección del producto financiero hasta la integración de documentos y presentación de expedientes.
El tercer componente de la estrategia está relacionado con la capacitación.
La Cámara, en colaboración con Nacional Financiera, ha realizado ocho talleres virtuales en los que han participado cerca de 600 personas pertenecientes a 325 MiPyMEs.
Los cursos incluyen temas como factoraje financiero, administración financiera para el crecimiento empresarial, gobierno corporativo y herramientas financieras básicas.
La intención es que las empresas no solamente tengan acceso a créditos y otros instrumentos financieros, sino que también cuenten con los conocimientos necesarios para evaluar sus alternativas y utilizar los recursos de manera responsable.
CAINTRA señaló que buscará ampliar los convenios con instituciones bancarias, incorporar a más empresas tractoras al esquema de factoraje y aumentar la oferta de capacitación para llegar a un mayor número de PyMEs.
El organismo también contempla la participación de instituciones financieras dentro de Expo PyME, donde pretende generar un espacio para acercar nuevas opciones de financiamiento a las empresas.
Para la Cámara, fortalecer a las micro, pequeñas y medianas empresas representa también impulsar el empleo, la proveeduría y la competitividad de Nuevo León, particularmente ante el proceso de relocalización de inversiones y el crecimiento de las cadenas productivas.
La estrategia busca que las PyMEs tengan mayores posibilidades de mantenerse operando, invertir, incorporarse como proveedoras de grandes empresas y aprovechar las oportunidades que está generando la transformación de la industria.
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